Écrit le par Ratio. Chaque exemple a été passé dans Ratio ce jour-là.
Écrivez la somme, le taux et la durée, et dites à quelle fréquence les intérêts s’ajoutent. Ratio montre ce que cela devient, et vous pouvez changer chaque nombre pour voir ce qui bouge.
À quelle fréquence les intérêts s’ajoutent
| 10k at 4% for 5 years | 12,166.53 |
| 10k at 4% for 5 years compounded quarterly | 12,201.9 |
| 10k at 4% for 5 years compounded monthly | 12,209.97 |
| 10k at 4% for 5 years compounded daily | 12,213.89 |
Sans « compounded », les intérêts s’ajoutent une fois par an. Plus ils s’ajoutent souvent, plus vite les intérêts rapportent à leur tour.
En ajoutant chaque mois
| save 500/month at 7% for 20 years | 260,463.33 |
| (10000 at 7% for 20 years compounded monthly) + (save 500/month at 7% for 20 years) | 300,850.72 |
Pour les objectifs, l’inflation et la retraite, voyez le calculateur d’investissement.
Taux de croissance à partir de deux valeurs
| cagr(1000, 2500, 5 years) | 20.11% |
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Questions
Qu’est-ce que l’intérêt composé ? Des intérêts ajoutés au solde, si bien que ceux de la période suivante portent sur une somme plus grande. L’intérêt simple ne porte jamais que sur le montant de départ.
Quelle est la formule ? Montant final = départ × (1 + taux ÷ n)^(n × années), où n est le nombre d’ajouts d’intérêts par an.
Qu’est-ce que le taux annuel effectif ? Ce que donne le taux sur une année entière une fois la capitalisation comptée. 4 % capitalisés chaque mois font 4,07 % par an.